《关于加强对利用“荐股软件★★”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》明确，证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规和证监会的有关规定。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条规定，证券公司★★★、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传★，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益★★。

　　二、适当性管理不到位，未向部分通过手机渠道购买产品的客户揭示风险，部分投资者买入高于自身风险承受能力的产品且未进行书面特别风险警示。

　　2024年5月★，约牛证券咨询再因适当性管理不健全被监管点名，涉及向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务的行为★★，存在向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务的情形★★★。

　　一★★★、个别投资顾问在向客户提供投资咨询服务过程中★，在客户服务平台转发虚假信息。部分人员仅取得一般证券从业资格却以直播形式开展投资顾问业务，部分投资顾问从业不规范★★。

　　2. 凡本网注明 ★“来源：XXX（非消费日报网）” 的作品，均转载自其它媒体★★，转载目的在于传递更多信息★★，并不代表本网赞同其观点和对其线. 任何单位或个人认为消费日报网的内容可能涉嫌侵犯其合法权益★★★，应及时向消费日报网书面反馈，并提供相关证明材料和理由，本网站在收到上述文件并审核后，会采取相应措施。

　　约牛证券咨询对软件的介绍中存在★★“智能预测趋势拐点涨跌空间★★，让你明明白白炒股★★，轻轻松松赚钱”等带有暗示收益性质的语句。不过，在互联网平台上，有不少消费者反映使用约牛证券咨询软件后发现并无推销宣传效果，认为该公司涉嫌误导宣传。

　　约牛证券咨询是一家有着26年历史的老牌证券投资咨询机构，主推产品是智能炒股软件——天龙博弈智能决策平台。近年来★★，约牛证券咨询已因业务违规多次被罚。此次云南证监局直接点名约牛证券咨询存在★★★“整改不到位”的情形。

　　公开信息显示★★★，约牛证券咨询成立于1997年7月★★，是首批获得中国证监会颁发认证的证券投资咨询机构，注册资金4000万。曾用名为云南产业投资管理有限公司，于2020年5月底更为现名。该公司旗下有9家分公司★★★，目前仅上海和广东分公司存续，其他7家均已注销。

　　行政监管措施决定书显示★★，经查，云南证监局发现约牛证券咨询在开展证券投资咨询业务过程中，存在以下问题★：

　　在支付成功后，记者添加了弹跳出的约牛证券咨询工作人员的企业微信。据对方介绍，体验版本对于炒股应用中的指标解锁次数有限制，要想进一步使用软件，须再花费198元“对接实时数据”。对方还向记者发来多个其他用户的股票上涨★★★“报喜★★”消息、好评等，以证明该炒股软件的“实力★★★”，催促记者尽快下单，及时跟上这波“春躁行情★”。

　　记者梳理发现，近年来约牛证券咨询曾多次收到云南证监局下发的罚单，其中不少违规行为属于屡次出现。

　　值得注意的是，在付款的过程中，记者发现跳转的支付页面默认勾选了“我已阅读同意用户服务协议★★、个人信息保护指引和免责声明，个人信息授权协议★★”选项★，而上述三个协议均无法点击查看，让人不禁质疑约牛证券咨询的合规工作存在“走过场”的嫌疑。

　　5. 基于技术和不可预见的原因而导致的服务中断★，或者因用户的非法操作而造成的损失★，消费日报网不负责任。

　　资料显示，天龙博弈智能决策平台于2018年12月上线，随后约牛证券咨询又推出了约牛天龙博弈擒龙版、约牛天龙博弈驭龙版、约牛天龙博弈驭龙PLUS等多个版本的软件。

　　记者在约牛证券咨询官网看到，其将自身定位为科技型投顾服务机构，向消费者主推的是其自主研发的智能炒股软件——天龙博弈智能决策平台。

　　价格方面，最低的天龙博弈pro版的官方售价为3680元/年★，天龙博弈至尊版的售价则达到了91800元/年。

　　从业人员资质管理方面，经查，约牛证券咨询存在未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议，个别未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员开展板块和大盘分析直播活动的情形★★★。

　　4★★★. 消费日报网对于任何包含、经由链接、下载或其它途径所获得的有关本网站的任何内容、信息或广告，不声明或保证其正确性或可靠性。用户自行承担使用本网站的风险。

　　）1月15 日，云南约牛证券投资咨询有限公司(简称★“约牛证券咨询”)收到云南证监局下发的一张行政监管措施决定书。决定书显示，约牛证券咨询因部分投资顾问从业不规范，适当性管理不到位★★，内部控制不健全等多项违规问题，云南证监局决定对该公司采取出具警示函的行政监管措施★★。

　　在黑猫投诉上有网友反映称★★，约牛证券咨询的工作人员以及直播课程中，均多次向其展示用户购买软件后炒股赚钱的案例。该网友心动之下支付6602元购买了约牛天龙博弈智能决策平台机构版应用的会员，但实际使用后却发现效果与宣传不符★★，因此要求退款。另一名网友也反映称“软件没有视频课宣传的那么大功能★★★，且平时使用软件经常无故退出”★★★。

　　近期，约牛证券咨询通过在互联网平台投放信息流广告进行★“引新”。不过★，记者发现，其引流过程中涉嫌存在多种不合规情况★★。

　　记者关注到，近期约牛证券咨询在社交平台上投放信息流广告“引新”，宣传“约牛证券咨询，新一代盯盘软件★★，智能提示买卖★”。点击广告页进入“三龙聚首特色指标私享福利包”页面，标明支付1元即可体验天龙决策版vip★★★，包含首席策略、特色功能指标★★★、决策锦囊直播课等多重服务。

　　在最新罚单中，监管部门直接指出，2024年4月28日云南证监局对约牛证券咨询就上述部分相同问题采取责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告的行政监管措施。★★★“你公司存在整改不到位的情形。★★”

　　近年来，监管部门加强金融领域行政处罚力度，对屡禁不止的金融违法行为依法从重处罚、落实“双罚制★★★”。此次约牛证券咨询有一位相关责任人也一同被出具警示函★★。行政监管措施决定书显示，钟某某在约牛证券咨询从业期间，在开展投资咨询业务过程中★★，向服务客户转发虚假信息★★，造成了不良影响★★。

　　对于上述消费者的投诉约牛证券咨询如何回应？相关工作人员向记者发来的宣传内容是否涉嫌违规？最新监管罚单中涉及的违规行为整改情况如何★★？就相关问题记者向约牛证券咨询发去采访提纲★，截至发稿尚未收到回复。

　　例如★★★，在适当性管理方面，2020年12月，约牛证券咨询曾被云南证监局指出将高风险产品销售给风险承受能力最低类别投资者，投资者风险测评结果审核不到位，风险揭示书存在“诱导”★、“误导”客户的内容，个别产品未制定关于产品或者服务分级的具体依据、方法★、流程等投资者适当性内部管理制度。

　　约牛证券咨询此前还曾因非证券投资咨询从业人员冒用离职投资顾问名义为投资者提供投资建议的情况★，以及公司证券从业人员和投资顾问未在入职之日起7个工作日内向中国证券业协会登记等违规被查★★★。

　　云南证监局官网显示，约牛证券咨询曾因部分员工在执业过程中存在对服务能力和过往业绩误导性宣传等行为，被责令暂停新增证券投资咨询业务新客户3个月。

　　三、内部控制不健全★★，未有效执行公司管理制度以及部分投资软件和投资课程未向我局报备★★。

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